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高齡者身心障礙者財產信託專區
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信託業承做高齡者及身障者財產信託資訊(含績效優良銀行名單)
「信託業推動信託 2.0 計畫評鑑及獎勵措施」績效優良業者名單(民國110-112年度)
高齡者及身心障礙者財產信託評鑑及獎勵措施績效優良銀行名單(民國105-109年度)
以下資訊僅供參考，如有疏漏或錯誤敬請見諒，實際情形請逕與相關人員洽詢。
臺灣銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 樂活人生安養信託 | 無 | 金錢（含保險金） | 1.簽約手續費：1,000元。 2.信託管理費：按信託財產淨值之年率0.2％計收， 每月最低200元。 3.修約費：1,000元。 |
| 珍愛人生安養信託 | 無 | 金錢（含保險金） | 1.簽約手續費：1,000元。 2.信託管理費：按信託財產淨值之年率0.2％計收， 每月最低200元。 3.修約費：1,000元。 |
| 客製化契約 | 無 | 金錢（含保險金）、 有價證券 |
規劃服務費及信託管理費個案報價。 |
| 保險金信託 | 無 | 保險金 | 1.簽約手續費：5,000元。 2.信託管理費：按信託財產淨值之適用年率 0.3％~0.4％分段計收，每月最低1,000元。 3.修約費：1,000元。 |
1.各營業單位安養信託專員; 各營業單位服務據點網址: http://www.bot.com.tw/
2.臺灣銀行信託部：02-2349-4222; 02-2349-5219
2.臺灣銀行信託部：02-2349-4222; 02-2349-5219
臺灣土地銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 客製化契約 | 無 | 金錢、有價證券、保險金 | 規劃服務費及信託管理費個案報價。 |
| 銀髮安養信託 | 50萬元(含)以上 | 金錢 | 1. 簽約手續費免收。 2. 信託管理費每年按信託財產價值0.3％計收且不低於10,000元。 3. 修約費每次1,000元。 |
請洽本行各營業單位理財業務人員；網址 http://www.landbank.com.tw/
合作金庫商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 高齡者及身心障礙者財產信託 | 30萬元 | 金錢 | 1.簽約手續費：3,000元。 2.信託管理費：按信託財產淨資產價值依年率0.3％~0.5％計收，每月最低500元。 3.修約手續費：每次1,000元。 |
請洽各營業單位信託經辦；網址 https://www.tcb-bank.com.tw/
第一商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 珍愛一生退休安養信託【家庭財富信託系列】 | 新臺幣50萬元以上 | 金錢(定型化契約) | 1.簽約金:2,000元起。 2.信託管理費:依資產規模以年費率0.2%~0.5%計收，每月最低100元。 3.修約費:1,000元。 |
| 家庭財富信託 | 新臺幣50萬元以上 | 金錢 | 1.簽約手續費：3,000元 2.信託管理費：按信託財產淨資產價值依年率0.3％~0.5％計收，每月最低500元。 3.修約手續費：每次1,000元。 |
| 有價證券信託 | 無 | 有價證券(集保劃撥股票) | 簽約金及信託管理費個案報價 |
| 不動產信託 | 無 | 不動產 | 簽約金及信託管理費個案報價 |
各營業單位理財業務人員或信託處專案業務部：02-2348-1981、02-2348-1394
有價證券信託︰各營業單位理財業務人員或信託處專案業務部：02-2348-4603
不動產信託︰各營業單位理財業務人員或信託處專案業務部：02-2348-4756
有價證券信託︰各營業單位理財業務人員或信託處專案業務部：02-2348-4603
不動產信託︰各營業單位理財業務人員或信託處專案業務部：02-2348-4756
華南商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 1.退休安養信託 2.保險金信託 |
無 | 金錢 | 1.標準化契約：簽約金5,000元，信託管理費依資產規模年費率0.6％計收，惟每月應收取費用低於1,000元者，以1,000元計收 2.量身訂作型契約費用另議 |
華南商業銀行各分行理財業務人員；網址 http://www.hncb.com.tw/wps/portal/HNCB/
彰化商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 安養信託/身心障礙者財產信託 | 無 | 金錢 | 1.簽約手續費：3,000元，身心障礙者得優惠減免 2.信託管理費：按每日信託財產淨資產價值以年率0.25% ~ 0.5%逐月計收，每月至少1,000元，每增加1位受益人增加500元 3.修約費：1,000元 |
各營業單位財富管理顧問或金融商品銷售專員；網址： https://www.bankchb.com/
上海商業儲蓄銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 無特定商品名稱 | 無 | 金錢 | 視個案信託執行繁簡及管理運用方式而定，一般為： 1.簽約手續費：信託財產之0.5%，每月最低1,000元 2.信託管理費：信託財產之0.3%~0.5%（年率）按月收取 ，每月最低1,000元 3.修約費：3,000~5,000元/次 |
| 無特定商品名稱 | 無 | 保險金 | 視個案信託執行繁簡及管理運用方式而定，一般為： 1.簽約手續費：3,000元（制式）、7,000元（非制式） 2.信託管理費：同金錢信託 3.修約費：同金錢信託 |
| 無特定商品名稱 | 無 | 有價證券 | 視個案信託執行繁簡及管理運用方式而定，一般為： 1.簽約手續費：視個案而定 2.信託管理費：同金錢信託 3.修約費：同金錢信託 |
| 無特定商品名稱 | 無 | 不動產 | 視個案信託執行繁簡及管理運用方式而定，一般為： 1.簽約手續費：視個案而定 2.信託管理費：同金錢信託 3.修約費：同金錢信託 |
聯絡人員及聯絡方式：李佳怡、陳有薇 02-2356-8111 分機：252、243
台北富邦商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 金錢信託 | 無 | 以金錢為原則 | 1.制式化契約基本收費如下： (1)簽約手續費：5,000 (2)信託管理費：年率0.3%~0.5%，有最低收費 (3)基本修約費：1,000/次 (4)無提前解約費用 2.量身訂做契約費用，個案報價 |
| 制式化保險金信託 | 無 | 金錢(保險金) | 1.簽約手續費：5,000，有最低收費 2.信託管理費：年率0.3%~0.5%，有最低收費 3.契約修改費 |
1.信託業務處-信託專家科（電話:02-2718-6888 分機602、751、767、933）
2.或洽各分行理財專員（服務據點查詢網址：https://www.fubon.com/banking/locations/locations.htm）
2.或洽各分行理財專員（服務據點查詢網址：https://www.fubon.com/banking/locations/locations.htm）
國泰世華商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 幸福守護安養信託 | 無 | 1.自益、他益皆可：金錢、股票、不動產 2.限自益：保險金 |
1.簽約費：5,000元起 2.信託管理費：年費率0.3%~0.5%，最低每月500元 3.上述費用依個案情形優惠另議 |
| 遺囑信託 | 無 | 金錢、股票、不動產 | 1.簽約費：個案洽談 2.信託管理費：年費率0.3%~0.5% 3.上述費用依個案情形優惠另議 |
個人信託愛心專業團隊02-8722-6666 分機：7607~7610
高雄銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 守富信託 | 100萬元 (社政單位轉介個案為30萬元) | 金錢 | 1.簽約手續費：依信託財產之0.5%~1%計收 2.信託管理費：每月依信託財產淨資產價值，按年費率0.5%~1%計收，最低收取500元整 3.社政單位轉介個案：費用另採優惠計收 |
| 守富信託 | 無 | 保險金 | 1.簽約手續費：5,000元整 2.信託管理費：每月依信託財產淨資產價值，按年費率0.5%~1%計收，每月最低200元整 |
| 守富信託 | 無 | 不動產 | 1.簽約手續費：依信託金額0.5%~1%計收 2.信託管理費：依交付信託時之信託金額，以年費率0.5%~1%按信託期間計收，每月最低1,000元整 |
1.金錢信託︰07-238-5188 分機：26 蔡專員
2.保險金、不動產信託︰07-238-5188 分機：31 童專員
2.保險金、不動產信託︰07-238-5188 分機：31 童專員
兆豐國際商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 兆豐歡喜護照安養信託 | 無 | 金錢(含保險給付金)、上市及上櫃公司股票 | 1.標準收費：(新台幣) (1)信託簽約費：5,000元 (2)信託管理費：按信託財產淨資產價值依年費率0.5%計收，每月最低2,000元。 2.優惠方案： (1)簽約費3,000元 (2)管理費：按信託財產淨資產價值依年費率0.2%計收，每月最低500元。 3.量身訂做型契約費用另議。 |
1.各分行理財專員，（請詳本行網站：https://www.megabank.com.tw/）
2.信託處信託企劃科：（電話02-2563-3156分機：3105、3112、3119、3171）
2.信託處信託企劃科：（電話02-2563-3156分機：3105、3112、3119、3171）
臺灣中小企業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 安養信託 | 無 | 金錢 | 標準契約： 1.簽約費：3,000元/每件 2.信託管理費：依每月信託 財產平均餘額，按費率(年率)0.3%~0.4%計收，每月最低800元起。 3.修約費：3,000元/每次。 量身訂作型契約：費用另議。 |
臺灣企銀信託部：02-2559-7171 分機：5432、5434
台中商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 樂活安養信託及身心障礙信託 | 無 | 金錢 | 1.簽約金：2,000元。 2.管理費： (1)第一年每月300元。 (2)第二年每月600元。 (3)第三年起按年費率千分之2計收，每月最低收取1,000元。 3.契約修改費：免收。 |
信託部：04-2223-6021 分機：5860 梁小姐、5886 陳先生、5857 陳先生
瑞興銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 安穩養老/代代相傳 | 無 | 金錢 | 依信託繁瑣與金額收取簽約金、年管理費與作業費。 |
業務科：02-7729-3900
臺灣新光商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 安養及保險金信託 | 無 | 金錢、保險金 | 1.簽約手續費：5,000元。 2.信託管理費：按信託財產淨資產價值之0.40％~0.50％計收，每月最低500元。 3.修約費：每次1,000元。 |
張家聲、龔侯昇 02-8758-7288 分機：7832、7828
板信商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 幸福人生安養信託 | 50萬元 | 金錢 | 一、制式化契約： 1.信託簽約費：3,000元。 2.信託管理費：依信託資金或信託財產淨資產價值依年率0.3％~0.1％每月計收且每次不低於500元。 3.契約修改費：1,000元／次。 4.作業處理費：500元／次，每月超過約定次數以上之信託指示時收取。 二、客製化契約：信託相關費用另議。 |
請洽信託部或各營業單位人員，各營業單位服務據點查詢網址： http://www.bop.com.tw/
三信商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 安養金錢信託 | 無 | 金錢 |
標準契約： 1.信託簽約費：3,000元。 客製化（專案型）契約:逐案計價。 |
聯絡人員及聯絡方式：請洽信託部專線04-22368528
聯邦商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 樂活安養信託 | 無 | 金錢及存款商品 | 1.簽約手續費： 每件5,000元。 2.信託管理費： 每年依信託財產總額0.5％~0.8％計收，每年最低6,000元。 3.契約修改費： 每次2,000元。 |
| 客製化契約 | 無 | 金錢及存款商品 | 1.簽約手續費：每件8,000元。 2.信託管理費：以處理信託事務之繁瑣程度計收，每年最低12,000元。 3.契約修改費：每次2,000元。 |
信託部企劃推展科：02-2507-4066 分機：591-597
遠東國際商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 退休安養信託 | 30萬元 | 金錢 | 依信託繁瑣與金額收取簽約金、年管理費與作業費。 |
02-2312-3636 分機：88976-88980
元大商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 安養信託 | 50萬元 | 金錢為主 | 1.制式化契約：簽約金1,000元，信託管理費依資產規模年費率0.2％計收，惟每月最低收費1,000元。其他費用依信託契約之約定。 2.量身訂作型契約費用另議。 3.制式化契約承作客戶僅限55歲以上高齡者，以及身心障礙者。 |
02-2173-6699 分機7203-7208
永豐商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 安養信託 | 無 | 金錢 （台幣、外幣皆可，含保險金） | 標準契約 1.簽約費： 3,000元。 2.信託管理費：按信託財產淨值年率0.2％計收，每月最低500元。 3.修約手續費：每次2,000元。 客製化契約 依個案情況，費用另議。 |
| 安養信託 | 無 | 不動產 | 依個案狀況，費用另議。 |
| 安養信託 | 無 | 有價證券(上市、上櫃股票) | 依個案狀況，費用另議。 |
請洽信託部：02-2183-5155、02-2183-5127
玉山商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 樂活久久信託 | 無門檻 | 以金錢及將來理賠之保險金為原則 | 以退休安養為目的或領有身障手冊者，簽約費新臺幣3,000元（可視個案調整）；管理費：依信託財產價值計算，年費率0.3％，每月最低500元（可視個案調整）。 |
| 保險金安養信託 | 無門檻 | 以金錢及將來理賠之保險金為原則 | 以退休安養為目的或領有身障手冊者，簽約費新臺幣3,000元（可視個案調整）；管理費：依信託財產價值計算，年費率0.3％，每月最低500元（可視個案調整）。 |
| 有價證券信託(管理型、岀借型) | 無門檻 | 以有價證券為原則 | 依個案評估規劃、報價。 |
| 遺囑信託 | 無門檻 | 以金錢/有價證券為原則 | 依個案評估規劃、報價。 |
1.信託處02-2562-1313
2.或洽各分行理財業務人員；服務據點查詢網址：https://www.esunbank.com.tw/bank/about/locations/branch
2.或洽各分行理財業務人員；服務據點查詢網址：https://www.esunbank.com.tw/bank/about/locations/branch
台新國際商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 規劃型金錢信託 | 50萬元 | 金錢 | 成立手續費1％，年信託管理費需視承作金額及規劃複雜度議定。 |
請洽信託部：02-5576-3679、02-5576-3681
日盛商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 家庭長照信託 | 請個案洽詢 | 以金錢為主 | 完全客製化請個案洽詢。 |
日盛銀行信託處：02-2562-9398
中國信託商業銀行
單位：新台幣元
| 商品名稱 | 承作門檻 | 信託財產種類 | 相關費用 |
|---|---|---|---|
| 退休養老信託 | 無 | 金錢 | 制式化契約： 1.簽約手續費：5,000元（受益人如為身心障礙者，可另享5折優惠） 2.信託管理費：按信託財產淨資產價值依年費率。0.3％~0.5％計收，每月最低1,000元。 3.修約手續費：每次1,000元。 客製化契約：請依個案洽詢。 |
| 保險金信託 | 無 | 保險金 | 制式化契約： 1.簽約手續費：3,000元（受益人如為身心障礙者，可另享5折優惠）。 2.信託管理費：按信託財產淨資產價值依年費率。0.3％~0.5％計收，每月最低1,000元。 3.修約手續費：每次1,000元。 客製化契約：請依個案洽詢。 |
中國信託商業銀行 個人信託部：02-3327-7777 分機：5927、5928、5920、5921
