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「洗錢防制及打擊資恐國際趨勢與實務研討會」新聞稿。
「洗錢防制及打擊資恐國際趨勢與實務研討會」新聞稿
太子集團燒出虛擬幣跨國洗防漏洞 信託公會集思應戰
為協助信託業掌握全球洗錢防制（AML）與打擊資恐（CFT）最新脈動，強化業者在日益複雜金融環境中的風險辨識與防堵能力，信託公會於29日假集思台大會議中心舉辦「洗錢防制及打擊資恐國際趨勢與實務研討會」。信託公會秘書長林志吉表示，本次研討會匯聚主管機關及金融業界菁英，旨在透過深度交流，提升信託業落實AML/CFT 作業的專業韌性。
林志吉表示，隨著全球金融環境快速變遷及新興金融科技發展，洗錢及資恐風險樣態日趨複雜，亞太防制洗錢組織（APG）亦已正式啟動第五輪「會員國相互評鑑」工作，國際標準更加重視風險管理措施的實質有效性。信託業身為金融體系的重要一環，在客戶審查、資金流向管理及風險控管等方面肩負重要責任，公會將持續透過教育訓練及交流平台，協助會員機構精進專業能力，共同提升我國金融體系防制洗錢及打擊資恐之執行成效。
本次研討會特別邀請到行政院洗錢防制辦公室執行秘書羅韋淵，以其豐富的實務經驗，深入剖析洗錢防制的國際趨勢案例，並針對虛擬資產的偵查實務進行詳細介紹。
羅韋淵指出，隨著APG全球第五輪相互評鑑的啟動，國際標準更強調風險防制的「有效性」，而非僅是形式上的法規遵循。他特別強調，「實質受益人透明度」的重要性，以確保權責機關能即時且準確取得法人、信託等法律協議之實質受益人資訊。
羅韋淵指出，金管會在前年開放銀行辦理虛擬資產保管業務，讓信託業也成了虛擬幣洗防重要的一環。他也進一步透過太子集團跨國洗錢案及虛擬資產規避制裁的案例，具體說明了新型態金融犯罪的偵查實務與挑戰，為與會者提供了前瞻性的視野與執法層面的寶貴資訊。
羅韋淵指出，日前檢調偵查柬埔寨「太子集團」跨國詐欺與洗錢案，不僅查扣數十億的不法資產，更引眾人注目的是藏匿在北市頂級豪宅「和平大苑」車庫，總價值超過新台幣8.5億元的頂級超跑與豪車，檢調扣押這些車後產生新的煩惱，因為有些是電動車超跑，必須回原廠充電，充電一次就要數萬元，最後只能「偵查中變價」其中最貴的一台車拍賣價高達1億3,500萬元，豪奢令人咋舌。
羅韋淵指出，虛擬幣的洗錢，已不再是傳統的洗錢可追溯，不是每一層匯款都有軌跡可循，虛擬資產只要憑藉一組號碼，就可以打到冷錢包裡，沒有託管的錢包就查不到，已成了洗防的挑戰。
此外，羅韋淵也針對虛擬資產服務提供商（VASPs）的監理強化、指定非金融事業及人員（DNFBPs）在風險警覺與客戶審查上的提升，以及資恐與資武擴防制和資產追回等議題進行了深入探討。
渣打國際商業銀行代理銀行誠信暨法遵長兼金融犯罪法令遵循處處長高宇涵，則從國際銀行合規實務的角度，分享了洗錢防制及打擊資恐的實務作業執行經驗。
高宇涵從亞洲資產管理中心政策發展趨勢出發，探討高資產客戶服務、跨境資金移動、家族信託及多元資產配置所衍生之AML/CFT風險管理議題，並分享金融機構於客戶盡職調查（CDD）、強化盡職調查（EDD）、財富來源（SOW）及資金來源（SOF）驗證等實務經驗。這些實務分享為信託業者提供了在客戶識別、財富驗證、架構穿透、資金追蹤與異常申報等關鍵控制環節的具體策略，以期將政策機會轉化為可控的成長。
林志吉強調，面對金融環境快速變化及國際監理要求持續提升，信託業應持續落實風險基礎管理原則，提升辨識及控管洗錢與資恐風險能力。未來公會將持續配合主管機關政策方向，辦理相關教育訓練及專業交流活動，協助會員機構精進法令遵循與風險管理能力，共同為建構一個更安全、更穩健的金融環境而努力。
