一、旨揭二份文件報奉金融監督管理委員會（下稱金管會）111年7月12日金管銀外字第1110139718號函洽悉在案，檢附上函乙份。
二、「銀行高資產客戶財富管理業務實務參考文件」：
(一)係為協助銀行辦理高資產客戶財富管理業務（下稱高資產業務），強化其內部控制制度及風險控管機制，並形塑誠信與盡職行事之企業文化。該實務參考文件除供銀行辦理高資產業務參考外，對於非高資產業務亦可參考應用，期能發揮帶動整體財富管理產業升級之效果。
(二)非屬本會之自律規範，銀行業得依其經營態樣所適用之業法、業務性質及規模，並考量其客戶身分類別（自然人、法人等）、客群性質、商品與服務研發能力及作業支援情形，選擇採取適用之實務作業，另參考文件彙整銀行實務案例供會員銀行參考，屬無強制性質的任意規定，各家銀行仍得自行擬定細部項目。
三、「高資產財富管理人才職能地圖」係為協助銀行辦理高資產業務相關從業人員，透過專業能力認證機制，提升專業能力以符合其職能所需，並同時培養我國高資產財富管理產業之技術人才。本機制非從業應具備之資格條件，不影響高資產客戶服務人員之從業資格，請依需求派員參訓及取得認證，或參考該人才職能地圖相關課程，規劃辦理內部訓練。
四、有關金管會來函說明四交辦本會舉辦產業論壇，將另案辦理。另業依函囑洽請研訓院儘速完成「高資產財富管理人才職能地圖」之課程及測驗規劃。