一、為利自動化投資顧問服務之發展，中華民國證券投資信託暨商業同業公會已於106年6月29日訂定證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點（簡稱Robo-Advisor 作業要點）規定。所稱自動化投資顧問服務（Robo-Advisor），係指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投資組合建議之顧問服務。
二、查現行已有信託業推出機器人理財或智能理財服務（Robo-Advisor），並以特定金錢信託方式受託投資。因提供Robo-Advisor涉及辦理證券投資顧問業務，故擬開辦該項業務模式之信託業，需申請兼營證券投資顧問業務，並遵循上開Robo-Advisor作業要點始得辦理。倘信託業提供予客戶之理財諮詢服務係屬輔助性功能，與上開Robo-Advisor定義不同者，請注意行銷之名稱，並充分說明其功能性質，以免誤導客戶。