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有關以符合「單筆投資逾新臺幣（以下同）3百萬元之等值外幣」等條件申請為專業投資人之疑義釋示。

主旨：

所詢本會本（100）年2月1日金管銀票字第09900525890號函有關以符合「單筆投資逾新臺幣（以下同）3百萬元之等值外幣」等條件申請為專業投資人之疑義一案，復如說明，請查照。

說明：

一、依據本會銀行局案陳貴公司100年8月4日永豐銀理財業務部（100）字第00054號函辦理。

二、旨揭函文係就「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」有關自然人申請為專業投資人相關疑義之釋示，依該辦法第2條第2項規定，所稱專業投資人，適用「境外結構型商品管理規則」第3條第3項第3款各目之規定。按自然人若非依該管理規則第3條第3項第3款第1目前段規定提供3千萬元以上之財力證明，而依同目後段規定以「單筆投資逾3百萬元之等值外幣」及符合同款其餘二目之條件申請成為專業投資人，該「單筆投資逾3百萬元之等值外幣」，係為每次投資均須具備之條件，與所投資商品之性質究為「限專業投資人投資」抑或「非限專業投資人投資」尚無關聯性；又以每次投資金額逾3百萬元之等值外幣等條件而成為「專業投資人」者，每次投資不受非專業投資人有關商品適合度、審閱期或錄音等相關規範之限制。

正本：

永豐商業銀行股份有限公司（代表人邱正雄）

副本：

中華民國信託業商業同業公會（代表人羅澤成）、本會銀行局

授權單位主管決行並鈐印