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高齡者身心障礙者財產信託專區

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信託業承做高齡者及身障者財產信託資訊(含績效優良銀行名單)

高齡者及身心障礙者財產信託評鑑及獎勵措施績效優良銀行名單(民國105-107年度)

以下資訊僅供參考,如有疏漏或錯誤敬請見諒,實際情形請逕與相關人員洽詢。

臺灣銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
樂活人生安養信託 50萬元(含)以上 金錢(含保險金) 1.簽約手續費:1,000元
2.信託管理費:按信託財產淨值之年率0.2%計收,每月最低200元
3.修約費:1,000元
客製化契約 金錢(含保險金)、有價證券 規劃服務費及信託管理費個案報價
1.各營業單位安養信託專員; 各營業單位服務據點網址: http://www.bot.com.tw/
2.臺灣銀行信託部:02-2349-4222; 02-2349-5219
臺灣土地銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
客製化契約 金錢、有價證券、保險金 規劃服務費及信託管理費個案報價
銀髮安養信託 50萬元(含)以上 金錢 1. 簽約手續費免收。
2. 信託管理費每年按信託財產價值0.3%計收且不低於10,000元。
3. 修約費每次1,000元。
請洽本行各營業單位理財業務人員;網址 http://www.landbank.com.tw/
合作金庫商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
高齡者及身心障礙者財產信託 30萬元 金錢 1.簽約手續費:3,000元
2.信託管理費:按信託財產淨資產價值依年率0.3%~0.5%計收,每月最低500元。
3.修約手續費:每次1,000元。
請洽各營業單位信託經辦;網址 https://www.tcb-bank.com.tw/
第一商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
珍愛一生退休安養信託【家庭財富信託系列】 新臺幣50萬元以上 金錢(定型化契約) 1.簽約金:2,000元起。
2.信託管理費:依資產規模以年費率0.2%~0.5%計收,每月最低100元。
3.修約費:1,000元。
家庭財富信託 新臺幣50萬元以上 金錢 1.簽約手續費:3,000元
2.信託管理費:按信託財產淨資產價值依年率0.3%~0.5%計收,每月最低500元。
3.修約手續費:每次1,000元。
有價證券信託 有價證券(集保劃撥股票) 簽約金及信託管理費個案報價
不動產信託 不動產 簽約金及信託管理費個案報價
各營業單位理財業務人員或信託處專案業務部:02-2348-1981、02-2348-1394
有價證券信託︰各營業單位理財業務人員或信託處專案業務部:02-2348-4603
不動產信託︰各營業單位理財業務人員或信託處專案業務部:02-2348-4756
華南商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
1.退休安養信託
2.保險金信託
金錢 1.標準化契約:簽約金5,000元,信託管理費依資產規模年費率0.6%計收,惟每月應收取費用低於1,000元者,以1,000元計收
2.量身訂作型契約費用另議
華南商業銀行各分行理財業務人員;網址 http://www.hncb.com.tw/wps/portal/HNCB/
彰化商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
安養信託/身心障礙者財產信託 金錢 1.簽約手續費:3,000元,身心障礙者得優惠減免
2.信託管理費:按每日信託財產淨資產價值以年率0.25% ~ 0.5%逐月計收,每月至少1,000元,每增加1位受益人增加500元
3.修約費:1,000元
各營業單位財富管理顧問或金融商品銷售專員;網址: https://www.bankchb.com/
上海商業儲蓄銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
無特定商品名稱 金錢 視個案信託執行繁簡及管理運用方式而定,一般為:
1.簽約手續費:信託財產之0.5%,每月最低1,000元
2.信託管理費:信託財產之0.3%~0.5%(年率)按月收取 ,每月最低1,000元
3.修約費:3,000~5,000元/次
無特定商品名稱 保險金 視個案信託執行繁簡及管理運用方式而定,一般為:
1.簽約手續費:3,000元(制式)、7,000元(非制式)
2.信託管理費:同金錢信託
3.修約費:同金錢信託
無特定商品名稱 有價證券 視個案信託執行繁簡及管理運用方式而定,一般為:
1.簽約手續費:視個案而定
2.信託管理費:同金錢信託
3.修約費:同金錢信託
無特定商品名稱 不動產 視個案信託執行繁簡及管理運用方式而定,一般為:
1.簽約手續費:視個案而定
2.信託管理費:同金錢信託
3.修約費:同金錢信託
聯絡人員及聯絡方式:李佳怡、陳有薇 02-2356-8111 分機:252、243
台北富邦商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
金錢信託 以金錢為原則 1.制式化契約基本收費如下:
  (1)簽約手續費:5,000
  (2)信託管理費:年率0.3%~0.5%,有最低收費
  (3)基本修約費:1,000/次
  (4)無提前解約費用
2.量身訂做契約費用,個案報價
制式化保險金信託 金錢(保險金) 1.簽約手續費:5,000,有最低收費
2.信託管理費:年率0.3%~0.5%,有最低收費
3.契約修改費
1.信託業務處-信託專家科(電話:02-2718-6888 分機602、751、767、933)
2.或洽各分行理財專員(服務據點查詢網址:https://www.fubon.com/banking/locations/locations.htm
國泰世華商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
幸福守護安養信託 1.自益、他益皆可:金錢、股票、不動產
2.限自益:保險金
1.簽約費:5,000元起
2.信託管理費:年費率0.3%~0.5%,最低每月500元
3.上述費用依個案情形優惠另議
遺囑信託 金錢、股票、不動產 1.簽約費:個案洽談
2.信託管理費:年費率0.3%~0.5%
3.上述費用依個案情形優惠另議
個人信託愛心專業團隊02-8722-6666 分機:7607~7610
高雄銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
守富信託 100萬元 (社政單位轉介個案為30萬元) 金錢 1.簽約手續費:依信託財產之0.5%~1%計收
2.信託管理費:每月依信託財產淨資產價值,按年費率0.5%~1%計收,最低收取500元整
3.社政單位轉介個案:費用另採優惠計收
守富信託 保險金 1.簽約手續費:5,000元整
2.信託管理費:每月依信託財產淨資產價值,按年費率0.5%~1%計收,每月最低200元整
守富信託 不動產 1.簽約手續費:依信託金額0.5%~1%計收
2.信託管理費:依交付信託時之信託金額,以年費率0.5%~1%按信託期間計收,每月最低1,000元整
1.金錢信託︰07-238-5188 分機:26 蔡專員
2.保險金、不動產信託︰07-238-5188 分機:31 童專員
兆豐國際商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
兆豐歡喜護照安養信託 金錢(含保險給付金)、上市及上櫃公司股票 1.標準收費:(新台幣)
  (1)信託簽約費:5,000元
  (2)信託管理費:按信託財產淨資產價值依年費率0.5%計收,每月最低2,000元。
2.優惠方案:
  (1)簽約費3,000元
  (2)管理費:按信託財產淨資產價值依年費率0.2%計收,每月最低500元。
3.量身訂做型契約費用另議。
1.各分行理財專員,(請詳本行網站:https://www.megabank.com.tw/
2.信託處信託企劃科:(電話02-2563-3156分機:3105、3112、3119、3171)
臺灣中小企業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
安養信託 金錢 標準契約:
1.簽約費:3,000元/每件
  2.信託管理費:依每月信託 財產平均餘額,按費率(年率)0.3%~0.4%計收,每月最低800元起
3.修約費:3,000元/每次
量身訂作型契約:費用另議
臺灣企銀信託部:02-2559-7171 分機:5432、5434
台中商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
樂活安養信託及身心障礙信託 金錢 1.簽約金:2,000元
2.管理費:
  (1)第一年每月300元
  (2)第二年每月600元
  (3)第三年起按年費率千分之2計收,每月最低收取1,000元
3.契約修改費:免收
信託部:04-2223-6021 分機:5860 梁小姐、5886 陳先生、5857 陳先生
瑞興銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
安穩養老/代代相傳 金錢 依信託繁瑣與金額收取簽約金、年管理費與作業費
業務科:02-7729-3900
臺灣新光商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
安養及保險金信託 金錢、保險金 1.簽約手續費:5,000元
2.信託管理費:按信託財產淨資產價值之0.40%~0.50%計收,每月最低500元
3.修約費:每次1,000元
張家聲、龔侯昇 02-8758-7288 分機:7832、7828
板信商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
幸福人生安養信託 50萬元 金錢 一、制式化契約:
1.信託簽約費:3,000元
2.信託管理費:依信託資金或信託財產淨資產價值依年率0.3%~0.1%每月計收且每次不低於500元。
3.契約修改費:1,000元/次。
4.作業處理費:500元/次,每月超過約定次數以上之信託指示時收取。
二、客製化契約:信託相關費用另議。
請洽信託部或各營業單位人員,各營業單位服務據點查詢網址: http://www.bop.com.tw/
三信商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
安養金錢信託 金錢

標準契約:

1.信託簽約費:3,000元
2.信託管理費:每月以每日信託財產淨資產價值按實際信託日數年利率0.2%〜0.5%計算或定額收取,最低400元
3.信託修約費:每次1,000元

客製化(專案型)契約:逐案計價

聯絡人員及聯絡方式:陳淑莉 04-2280-7366 分機:353
聯邦商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
樂活安養信託 金錢及存款商品 1.簽約手續費: 每件5,000元
2.信託管理費: 每年依信託財產總額0.5%~0.8%計收,每年最低6,000元。
3.契約修改費: 每次2,000元
客製化契約 金錢及存款商品 1.簽約手續費:每件8,000元
2.信託管理費:以處理信託事務之繁瑣程度計收,每年最低12,000元。
3.契約修改費:每次2,000元
信託部企劃推展科:02-2507-4066 分機:591-597
遠東國際商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
退休安養信託 30萬元 金錢 依信託繁瑣與金額收取簽約金、年管理費與作業費
02-2312-3636 分機:88976-88980
元大商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
安養信託 50萬元 金錢為主 1.制式化契約:簽約金1,000元,信託管理費依資產規模年費率0.2%計收,惟每月最低收費1,000元。其他費用依信託契約之約定。
2.量身訂作型契約費用另議。
3.制式化契約承作客戶僅限55歲以上高齡者,以及身心障礙者。
02-2173-6699 分機7203-7208
永豐商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
安養信託 金錢 (台幣、外幣皆可,含保險金) 標準契約
1.簽約費: 3,000元。
2.信託管理費:按信託財產淨值年率0.2%計收,每月最低500元。
3.修約手續費:每次2,000元。
客製化契約
依個案情況,費用另議。
安養信託 不動產 依個案狀況,費用另議。
安養信託 有價證券(上市、上櫃股票) 依個案狀況,費用另議。
請洽信託部:02-2183-5155、02-2183-5127
玉山商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
樂活久久信託 無門檻 以金錢及將來理賠之保險金為原則 以退休安養為目的或領有身障手冊者,簽約費新臺幣3,000元(可視個案調整);管理費:依信託財產價值計算,年費率0.3%,每月最低500元(可視個案調整)。
保險金安養信託 無門檻 以金錢及將來理賠之保險金為原則 以退休安養為目的或領有身障手冊者,簽約費新臺幣3,000元(可視個案調整);管理費:依信託財產價值計算,年費率0.3%,每月最低500元(可視個案調整)。
有價證券信託(管理型、岀借型) 無門檻 以有價證券為原則 依個案評估規劃、報價
遺囑信託 無門檻 以金錢/有價證券為原則 依個案評估規劃、報價
1.信託部02-2175-1313 總機 #8500
2.或洽各分行理財業務人員;服務據點查詢網址:https://www.esunbank.com.tw/bank/about/locations/branch
台新國際商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
規劃型金錢信託 50萬元 金錢 成立手續費1%,年信託管理費需視承作金額及規劃複雜度議定
請洽信託部:02-5576-3679、02-5576-3681
日盛商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
家庭長照信託 請個案洽詢 以金錢為主 完全客製化請個案洽詢
日盛銀行信託處:02-2562-9398
中國信託商業銀行

單位:新台幣元

商品名稱 承作門檻 信託財產種類 相關費用
退休養老信託 金錢 制式化契約:
1.簽約手續費:5,000元(受益人如為身心障礙者,可另享5折優惠)
2.信託管理費:按信託財產淨資產價值依年費率0.3%~0.5%計收,每月最低1,000元。
3.修約手續費:每次1,000元
客製化契約:請依個案洽詢
保險金信託 保險金 制式化契約:
1.簽約手續費:3,000元(受益人如為身心障礙者,可另享5折優惠)
2.信託管理費:按信託財產淨資產價值依年費率0.3%~0.5%計收,每月最低1,000元。
3.修約手續費:每次1,000元
客製化契約:請依個案洽詢
中國信託商業銀行 個人信託部:02-3327-7777 分機:5926、5927、5928

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